經(jīng)營(yíng)月報：戰略傳導快 管理提升準
點(diǎn)睛之筆：基于總部發(fā)展戰略開(kāi)發(fā)出經(jīng)營(yíng)月報，并通過(guò)引入類(lèi)比組分組及考核，既快速準確傳導總部發(fā)展戰略，又營(yíng)造出網(wǎng)點(diǎn)間比學(xué)趕超的發(fā)展氛圍，提升網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)效益。
1月，郵儲銀行推出的符合代理網(wǎng)點(diǎn)使用的新版經(jīng)營(yíng)月報在3.2萬(wàn)個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)上線(xiàn)使用。經(jīng)營(yíng)月報管理是一套涵蓋重點(diǎn)指標、類(lèi)比組分組、網(wǎng)點(diǎn)績(jì)效考核和員工績(jì)效考核的多功能經(jīng)營(yíng)報表，是提升網(wǎng)點(diǎn)單點(diǎn)盈利水平的重要工具。經(jīng)營(yíng)月報有3大成效：一是將總部考核指標通過(guò)經(jīng)營(yíng)月報展現，建立各層級統一報表，有效傳導總部戰略，并為網(wǎng)點(diǎn)及上級管理者提供有效管理的工具；二是引入類(lèi)比組分組及考核，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)間的公平競爭，激活網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展動(dòng)力；三是將郵銀4萬(wàn)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)關(guān)注的指標整合在一套報表中，實(shí)現系統自動(dòng)更新數據，節省了基層數據統計、經(jīng)營(yíng)分析所耗費的人力。
經(jīng)營(yíng)月報于2017年12月底上線(xiàn)，2018年在8000余家郵儲銀行自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)上線(xiàn)，目前，36家一級分行類(lèi)比組分組已經(jīng)完成，9家一級分行類(lèi)比組分組考核工作正在試點(diǎn)推進(jìn)。
經(jīng)營(yíng)月報指標的設計遵循了3大原則：一是績(jì)效導向原則。經(jīng)營(yíng)月報的功能是多元化的，除了為郵銀各級機構經(jīng)營(yíng)分析提供數據支撐，還是機構績(jì)效考核、人員績(jì)效考核開(kāi)展的基礎，這要求經(jīng)營(yíng)月報的指標需要盡可能包括總部績(jì)效考核管理辦法的指標。二是簡(jiǎn)單可控原則。由于涉及網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理的數據眾多、信息量大，提供給網(wǎng)點(diǎn)管理者的指標數據經(jīng)過(guò)嚴格篩選，只展示與網(wǎng)點(diǎn)密切相關(guān)的、管理者可控的重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，讓網(wǎng)點(diǎn)管理者聚焦于發(fā)展重點(diǎn)、聚焦于客戶(hù)，與統計報表區分開(kāi)。三是適時(shí)調整。銀行業(yè)面臨的市場(chǎng)形勢和經(jīng)營(yíng)環(huán)境正在發(fā)生快速變化，總部的戰略重點(diǎn)也在適時(shí)調整。
經(jīng)營(yíng)月報建立了統一指標體系，將總部發(fā)展戰略快速準確傳導。根據總部績(jì)效考核辦法，結合各條線(xiàn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)確定重點(diǎn)指標，每年根據績(jì)效考核辦法的調整而動(dòng)態(tài)修改，可支持總部、省、市、縣、網(wǎng)點(diǎn)5個(gè)層級的查詢(xún)，將總部發(fā)展戰略快速準確傳遞，各層級共同聚焦重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
經(jīng)營(yíng)月報構建了多維度分析報表，為網(wǎng)點(diǎn)管理者制定計劃提供了工具。自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)有8張，代理網(wǎng)點(diǎn)有6張，涵蓋收入、利潤、存貸款、投資理財、結算、客戶(hù)發(fā)展、電子銀行發(fā)展、定價(jià)和風(fēng)險等指標，且支持同比、環(huán)比、組內比較、預算進(jìn)度和趨勢圖展示等多維度展示，幫助基層管理者全面準確掌握自身業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，明確努力方向。
經(jīng)營(yíng)月報依托推廣類(lèi)比組分組，營(yíng)造出比學(xué)趕超的氛圍。類(lèi)比組分組是指改變現有按照行政區域對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行分組并進(jìn)行考核，根據行內外重要指標對省內網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行相對公平的分類(lèi)分組，營(yíng)造網(wǎng)點(diǎn)比學(xué)趕超的氛圍。
經(jīng)營(yíng)月報整合了全行各業(yè)務(wù)系統重點(diǎn)數據，節省了基層人力。該系統打通20余個(gè)系統的數據，使用Hadoop分布式集群架構用于存儲大量報表數據，首次實(shí)現在一個(gè)系統以一套報表的形式，展現各層級經(jīng)營(yíng)分析所需要的數據，解決了以往多系統取數和加工的難題，節省基層數據統計花費的人力。
經(jīng)營(yíng)月報轉變了上級機構指導方式，從戰略高度指導下級機構業(yè)務(wù)發(fā)展。通過(guò)經(jīng)營(yíng)月報，上級機構管理人員可以查看轄內網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢、預算進(jìn)度、類(lèi)比組績(jì)效考核排名及變化等內容，從戰略高度快速定位網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題。在指導網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí)，還可根據經(jīng)營(yíng)月報反映出的問(wèn)題有針對性指導網(wǎng)點(diǎn)，不需要再花大量時(shí)間去通報數據，提升了網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展能力。
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