心有暖陽(yáng) 沐光而行
大學(xué)畢業(yè)后，我進(jìn)入郵儲銀行，從一名普通柜員做起，一年后加入理財經(jīng)理隊伍，正式開(kāi)啟披荊斬棘的理財經(jīng)理職業(yè)生涯。12年、4300多個(gè)日夜，我在理財經(jīng)理崗位上逐夢(mèng)前行，戰勝過(guò)挑戰、體味過(guò)辛酸，也收獲了榮譽(yù)，先后榮獲了郵儲銀行黑龍江省分行“十佳理財經(jīng)理”、總行“十佳理財經(jīng)理”等稱(chēng)號。
懷揣希望 充實(shí)自己
轉崗理財經(jīng)理后，我對全新的崗位充滿(mǎn)了期待，希望自己能夠盡快勝任這個(gè)崗位。于是，我抓住省、市分行組織的各種業(yè)務(wù)培訓機會(huì )給自己充電，將培訓內容轉化成自己的“內功”。然而，要兼顧工作和學(xué)習并非易事，首先要面對的是時(shí)間管理的挑戰。我利用一切碎片化的時(shí)間進(jìn)行學(xué)習，在上下班途中、晚飯后和周末休息的時(shí)間去學(xué)習各類(lèi)課程，做到既能保證客戶(hù)維護工作質(zhì)量，又能兼顧學(xué)習不間斷。其次，我給自己制定了明確的學(xué)習計劃，并嚴格按照計劃執行。雖然充滿(mǎn)挑戰，但我堅持不懈，接連考取了AFP金融理財師、CFP國際金融理財師等專(zhuān)業(yè)證書(shū)。隨著(zhù)專(zhuān)業(yè)能力的逐步提升，我更加有信心去為客戶(hù)做好資產(chǎn)配置規劃，用實(shí)踐檢驗自己的學(xué)習成果，連續多年被黑龍江省分行評為“貴賓理財經(jīng)理”和“金種子理財經(jīng)理”。
除了學(xué)習，比賽同樣也是檢驗業(yè)務(wù)含金量的絕佳機會(huì )。為此，在內外部組織的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)比賽中，幾乎都能看到我的身影。通過(guò)比賽，我不僅業(yè)務(wù)水平得到了突飛猛進(jìn)的提高，而且還結識了很多優(yōu)秀的理財經(jīng)理。他們扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識、勤奮的精神讓我欽佩?！拔乙惨蔀橄袼麄円粯觾?yōu)秀的人！”從那時(shí)起，這個(gè)念頭就深深埋在我的心里。
積極備戰 挖掘潛力
直到現在，我還記得第一次登上黑龍江省分行十佳理財經(jīng)理大賽舞臺時(shí)的緊張和忐忑。更讓我印象深刻的是，在省分行決賽現場(chǎng)，一位理財經(jīng)理的比賽宣言——“總行的舞臺那么大，我想去看看！”那時(shí)，我才意識到省分行的比賽不是頂峰，還有更大的擂臺等著(zhù)我去挑戰。
2023年，我終于有機會(huì )參加總行十佳理財經(jīng)理大賽，為了這一天，我足足準備了十年。備賽期間，我和伙伴們不斷練習客戶(hù)服務(wù)禮儀，讓自己的每一個(gè)手勢、每一句問(wèn)候都更標準。我抓緊一切空閑時(shí)間學(xué)習金融專(zhuān)業(yè)知識、熟悉產(chǎn)品內容，閱讀各類(lèi)財經(jīng)資訊、專(zhuān)業(yè)文章和金融類(lèi)書(shū)籍，通過(guò)反復訓練，將客戶(hù)服務(wù)流程變成“肌肉記憶”。在決賽期間，我們一起度過(guò)石家莊的夜晚，也一起迎接石家莊的日出。我們這樣的一群人，一起成長(cháng)，一起追尋夢(mèng)想。最終，我在郵儲銀行第八屆十佳理財經(jīng)理大賽中獲得第一名的好成績(jì)。這份榮譽(yù)是對我過(guò)去十年努力的肯定，更激勵著(zhù)我在理財經(jīng)理的崗位上不斷前行。
保持熱愛(ài) 享受挑戰
提升個(gè)人能力的最終目的是為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)的財富管理服務(wù)。為了給客戶(hù)量身定制個(gè)性化的投資方案，我堅持每天了解財經(jīng)資訊，根據市場(chǎng)動(dòng)態(tài)及時(shí)調整投資策略，確保每位客戶(hù)的資產(chǎn)配置都是極佳組合。同時(shí)，我還會(huì )做好客戶(hù)的投后維護和關(guān)懷，隨時(shí)為客戶(hù)答疑解惑，提供有溫度的資產(chǎn)配置服務(wù)。
維護客戶(hù)就像照顧花草一樣，要耐心、細心、用心地慢慢培育，做好專(zhuān)業(yè)的呵護和陪伴。當然，這個(gè)過(guò)程并不是一帆風(fēng)順的，經(jīng)常會(huì )遭遇挫折和失敗。比如電話(huà)拜訪(fǎng)陌生客戶(hù)時(shí)，還沒(méi)等我做完自我介紹，客戶(hù)就直接掛斷電話(huà)；有時(shí)受市場(chǎng)因素影響，客戶(hù)購買(mǎi)的理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值波動(dòng)較大，客戶(hù)會(huì )半夜發(fā)消息、打電話(huà)，或者干脆直接到網(wǎng)點(diǎn)來(lái)討要說(shuō)法。有段時(shí)間，我甚至一聽(tīng)到手機鈴聲就會(huì )緊張、抵觸，但即便如此，也從來(lái)沒(méi)有想過(guò)放棄。我知道很多理財經(jīng)理都有過(guò)和我類(lèi)似的經(jīng)歷。每當這時(shí)，我就會(huì )告訴自己不要有太多抱怨，要盡快調整好心態(tài)，用專(zhuān)業(yè)和實(shí)力戰勝眼前的困難?，F在回想起來(lái)，我很感謝當時(shí)那個(gè)堅強的自己，只有勇敢面對困難，才能得到客戶(hù)的認可，才能獲得今天的成績(jì)。
真誠服務(wù) 獲得信任
在我的成長(cháng)歷程中，始終有一股力量陪伴和激勵著(zhù)我，那就是來(lái)自客戶(hù)的信任?？蛻?hù)對我的信任和支持讓我堅信“我一定可以做到”；他們的一句“小李，有你在，我就放心了”，是我努力工作的不竭動(dòng)力。
當我還是一名職場(chǎng)小白的時(shí)候，客戶(hù)王姐經(jīng)常來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理公司業(yè)務(wù)，一來(lái)二去，我們就熟絡(luò )起來(lái)。在一次聊天中，我得知王姐在其他銀行購買(mǎi)的基金虧損了20萬(wàn)元，于是暗自記下這只基金并長(cháng)期關(guān)注。之后，我經(jīng)常給王姐打電話(huà)，幫她分析當前的宏觀(guān)經(jīng)濟形勢和這只基金的波動(dòng)情況，安撫她不要著(zhù)急賣(mài)出。2015年，趕上一波行情，在我的建議下，王姐及時(shí)止盈。我用自己的專(zhuān)業(yè)贏(yíng)得了王姐的認可。在資金到賬后，她將全部資金轉到郵儲銀行，交由我打理。
得益于真誠的服務(wù)、專(zhuān)業(yè)的判斷，越來(lái)越多的客戶(hù)認可我，并成為郵儲銀行的忠實(shí)客戶(hù)。（胡琬秋 整理）