篤行不怠奮進(jìn)青春
面對金融市場(chǎng)的飛速變化和客戶(hù)需求的不斷升級，我們唯有不斷適應與創(chuàng )新，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。作為理財經(jīng)理團隊的引領(lǐng)者，財富顧問(wèn)更要注重專(zhuān)業(yè)支撐，為財富金融團隊增添戰斗力、凝聚力。
從江蘇省郵電學(xué)校畢業(yè)的意氣風(fēng)發(fā)的青年到金融柜員、理財經(jīng)理，再到支局長(cháng)、金融督訓師、財富顧問(wèn)，這一路我堅定地走了13個(gè)年頭。都說(shuō)奮斗是青春最亮麗的底色，行動(dòng)是青年最有效的磨礪。我非常慶幸自己能有多年支局一線(xiàn)崗位歷練經(jīng)歷，它成了我做好財富顧問(wèn)最大的底氣。
初涉江湖 挑戰與探索之途
作為南京郵政第一批專(zhuān)職理財經(jīng)理，面對全新的崗位，我心中既有無(wú)限憧憬，又帶著(zhù)些許的緊張與不安。首次坐在理財室里，面對品類(lèi)繁多的金融產(chǎn)品和有著(zhù)多樣化需求的客戶(hù)，我仿佛置身于一片迷霧之中，迷茫與焦慮交織在心頭。那時(shí)，我深感自己的金融知識儲備和服務(wù)經(jīng)驗不足，于是下定決心精進(jìn)業(yè)務(wù)知識，在實(shí)踐中不斷積累經(jīng)驗、充實(shí)自己。
學(xué)如登山，亦如穿井，需要強烈的內在動(dòng)力才能堅持下來(lái)。我瞄準“成為頭部理財經(jīng)理”的目標，幾乎是以“一年一證”的節奏，接連拿下銀行從業(yè)、保險從業(yè)、基金從業(yè)等資格證書(shū)，還先后取得了CHFP、AFP、CFP等金融專(zhuān)業(yè)證書(shū)。同時(shí)，積極參加單位組織的PTT、TTT等講師課程培訓和表達訓練。
現在回想起來(lái)，很感謝當時(shí)的自己能夠主動(dòng)求變，提高理論水平和講授能力，全方位武裝自己。如今，我每周也會(huì )給財富顧問(wèn)團隊安排專(zhuān)業(yè)學(xué)習時(shí)間，定期檢視學(xué)習成果，提升他們的業(yè)務(wù)技能，持續打造學(xué)習型團隊，將好的經(jīng)驗傳承下去。
礪劍前行 學(xué)思與踐悟之程
學(xué)習是工作的航標，能為行動(dòng)指引方向；而實(shí)踐又是促進(jìn)工作落實(shí)的基礎。作為財富顧問(wèn)，我時(shí)刻提醒自己，實(shí)踐操作能力與專(zhuān)業(yè)理論素養同等重要。為此，我始終活躍在陪談陪訪(fǎng)客戶(hù)的第一線(xiàn)。
在陪談陪訪(fǎng)的過(guò)程中，財富顧問(wèn)是理財經(jīng)理的“定盤(pán)星”，要輔助理財經(jīng)理深入挖掘客戶(hù)的家庭資產(chǎn)需求，引導客戶(hù)明確財務(wù)目標，協(xié)助其制定財富計劃，實(shí)現產(chǎn)品組合的成交。近距離觀(guān)摩一場(chǎng)高水平的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰，是非常難得的學(xué)習機會(huì )。在陪談陪訪(fǎng)中，財富顧問(wèn)所展現的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和溝通技巧，是理財經(jīng)理迅速提升專(zhuān)業(yè)實(shí)戰能力的“助推器”。因此，我不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養，并在每次陪談陪訪(fǎng)后和理財經(jīng)理一起做好營(yíng)銷(xiāo)復盤(pán)。檢視本輪洽談是否達到階段性成交目標或信息采集目的；對洽談中客戶(hù)透露的金融、非金融需求進(jìn)行整理并展開(kāi)初步分析，持續完善18項個(gè)人客戶(hù)信息表；共同敲定深入溝通的方向，確定下次面談的邀約時(shí)機并制定跟進(jìn)計劃；幫助理財經(jīng)理從實(shí)踐中驗證理論觀(guān)點(diǎn)，從中開(kāi)拓新思路、找到新方法。
同時(shí)，財富顧問(wèn)還肩負著(zhù)向客戶(hù)傳導家庭資產(chǎn)配置思路、財富管理模式的使命。唯有馳而不息，才能有所成就。
集思廣益 創(chuàng )新與凝力之智
作為財富管理轉型落地的踐行者，我帶領(lǐng)南京郵政財富轉型團隊汲取標準化轉型、銷(xiāo)售化轉型的優(yōu)秀經(jīng)驗，牽頭創(chuàng )建了南京郵政財富管理創(chuàng )新工作室。集合全市的集團級和省級財富顧問(wèn)、優(yōu)秀支局長(cháng)、千人兵團理財經(jīng)理等專(zhuān)業(yè)力量，以建設系列主題財富中心為抓手，開(kāi)展課題創(chuàng )作，共同探索財富管理的新策略、新路徑，為打造具有郵政特色的財富管理轉型精品工程獻計。我們的努力收獲了豐碩的成果：中山北路、堯化門(mén)財富中心分別在2022年和2023年全國代理金融財富管理驗收評比中獲評“全國標桿財富中心”稱(chēng)號。
今年，我帶領(lǐng)創(chuàng )新工作室成員撰寫(xiě)的《以隊伍提能為核心的財富金融轉型實(shí)踐》和《以“構建郵政特色大眾化財富管理體系”為切入點(diǎn)的財富管理轉型》報告，分別獲評“全國郵政企業(yè)管理現代化創(chuàng )新成果二等獎”“全省郵政企業(yè)管理現代化創(chuàng )新成果一等獎”。這也讓我深刻體會(huì )到團隊的力量和創(chuàng )新實(shí)踐的重要性，更堅定了我牽頭辦好創(chuàng )新工作室的信心與決心。
破繭成蝶 突破與成長(cháng)之變
所有的驚艷，都需要時(shí)間的沉淀。從2019年拿下江蘇省中郵保險講師大比武冠軍開(kāi)始，我的命運齒輪開(kāi)始轉動(dòng)。之后，我火力全開(kāi)，收獲了江蘇省郵政財富顧問(wèn)大賽冠軍，并站上了總行“十佳理財經(jīng)理”大賽的舞臺。能與全國郵政金融條線(xiàn)的精英同場(chǎng)競技，是一次難得的學(xué)習和展示機會(huì )。在個(gè)人賽的“財經(jīng)脫口秀”環(huán)節，我從容表述、對答如流，這與我每年開(kāi)展30余場(chǎng)大型培訓的經(jīng)歷不無(wú)關(guān)聯(lián)；團體賽前，與伙伴們徹夜排練情景劇，臨場(chǎng)的SOLO環(huán)節我以戲曲唱段為引子，切入專(zhuān)業(yè)知識點(diǎn)陳述，驚艷全場(chǎng)，這與我每月堅持主講客戶(hù)沙龍論壇、旁征博引的溝通習慣密不可分。最終，我個(gè)人獲評“卓越財富顧問(wèn)”稱(chēng)號，也助力江蘇省分公司拿下本屆大賽團體賽的第一名。
在賽后返程的高鐵上，我在朋友圈中寫(xiě)下：高手對決間分秒都有新的領(lǐng)悟，感謝隊友，感謝對手。一賽一成長(cháng)，一賽一涅槃，若你決定燦爛，山無(wú)遮、海無(wú)攔。
變局時(shí)代，作為財富顧問(wèn)，我們應以專(zhuān)業(yè)之姿引領(lǐng)理財經(jīng)理團隊更好地適應市場(chǎng)，完成思想迭代、專(zhuān)業(yè)進(jìn)化，打造核心競爭力。當下，我以自己的專(zhuān)業(yè)知識和實(shí)踐經(jīng)驗，幫助客戶(hù)實(shí)現家庭財富的增長(cháng)，幫助隊伍實(shí)現專(zhuān)業(yè)能力的提升。未來(lái)，我期待能夠通過(guò)自己的努力和奮斗，激勵更多的郵政青年積極向上、勇于追夢(mèng)，在新時(shí)代描繪出屬于自己的青春風(fēng)采。（胡琬秋 整理）