全國郵政代理金融（2023—2024）跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)回眸
目前，全國郵政代理金融（2023—2024）跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)已圓滿(mǎn)結束，各級機構內外兼修強服務(wù)、客戶(hù)至上增價(jià)值、拓客增存增收，取得了顯著(zhù)成效?；顒?dòng)期間，儲蓄存款新增10115億元，其中，價(jià)值存款新增10254億元，價(jià)值存款新增占比為101.4％；代發(fā)單位新增25448戶(hù)，代發(fā)金額達4072億元。截至2024年3月末，全國郵政代理金融儲蓄存款規模達103529億元?？缒甓葘?zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)成為全國郵政代理金融儲蓄存款高位爬坡的“主引擎”，近10次跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)累計新增儲蓄存款59234億元，今年2月，儲蓄存款規模邁上10萬(wàn)億元歷史性新臺階。
亮點(diǎn)1 精耕深耕 豐富權益提升質(zhì)效
客戶(hù)是一切業(yè)務(wù)發(fā)展的根基。全國郵政代理金融牢固樹(shù)立“以客戶(hù)為中心”的發(fā)展理念，加大對優(yōu)質(zhì)客群的開(kāi)發(fā)力度，零售業(yè)務(wù)批發(fā)做，做大基礎客群規模；依托代理金融零資產(chǎn)激活、低資產(chǎn)盤(pán)活、臨界提升、流失預警與召回大眾存量客戶(hù)“四項行動(dòng)”，通過(guò)大數據挖掘分析與金融數據模型的融合協(xié)同，打造代理金融大眾客戶(hù)資產(chǎn)鏈式提升新模式。2023—2024跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間，新開(kāi)戶(hù)329萬(wàn)戶(hù)，激活零資產(chǎn)客戶(hù)238萬(wàn)戶(hù)，客戶(hù)基礎進(jìn)一步夯實(shí)、經(jīng)營(yíng)質(zhì)效進(jìn)一步提升。
陜西省郵政分公司落實(shí)落細客戶(hù)精耕工程，拓客引新成效顯著(zhù)。西安市郵政分公司定期開(kāi)展悅享生日會(huì )、季季有鮮果、漢服體驗等特色文化主題活動(dòng)，強化客戶(hù)維護。漢中市郵政分公司聚焦務(wù)工客群，開(kāi)展車(chē)票報銷(xiāo)、關(guān)鍵人大拜訪(fǎng)、愛(ài)心接送站等活動(dòng)，新增務(wù)工資產(chǎn)26.5億元。延安市郵政分公司開(kāi)展低效盤(pán)活和臨界躍升行動(dòng)、臨界客戶(hù)提升雙福利等活動(dòng)，新增個(gè)人有效客戶(hù)8500戶(hù)，臨界客戶(hù)資產(chǎn)提升6.67億元。榆林市郵政分公司聚焦低留存代發(fā)客戶(hù)、社?？蛻?hù)和無(wú)效商戶(hù)，開(kāi)展大眾客戶(hù)拓增行動(dòng)，實(shí)現批量獲客。
湖南省邵陽(yáng)市郵政分公司豐富客戶(hù)權益，促質(zhì)效提升。該分公司依托郵商聯(lián)盟客戶(hù)權益平臺，搭建金融服務(wù)場(chǎng)景。每月開(kāi)展逢“8”會(huì )員日活動(dòng)，有效活客；分檔設置客戶(hù)權益，促進(jìn)客戶(hù)提檔升級；結合居民消費特點(diǎn)，開(kāi)展“火鍋節”“豬肉節”“雞蛋節”等活動(dòng)，為網(wǎng)點(diǎn)、站點(diǎn)引流；深入推進(jìn)“電商+金融”，開(kāi)展社區團購，為金融客戶(hù)提供農產(chǎn)品優(yōu)惠購服務(wù)?？缒甓葘?zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)期間，該分公司CRM系統個(gè)人有效客戶(hù)流失召回成功率為14.12％，新增有效客戶(hù)4.39萬(wàn)戶(hù)，兩項指標均居全省郵政第1。
河南省鄭州市郵政分公司協(xié)同郵儲銀行鄭州市分行打造四大場(chǎng)景，打通郵政客戶(hù)與銀行客戶(hù)的轉化路徑，加快推進(jìn)銀行、郵政、客戶(hù)三方電子可視化，實(shí)現“郵政為銀行引客、銀行為客戶(hù)賦能、客戶(hù)為郵政提效”的良性循環(huán)?？缒甓葘?zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)期間，鄭州郵政站點(diǎn)轉介新客戶(hù)5285戶(hù)發(fā)展快捷綁卡客戶(hù)8548戶(hù)、手機銀行客戶(hù)6484戶(hù)。
浙江省杭州市郵政分公司深耕村社，分層經(jīng)營(yíng)。該分公司每月選取1—2個(gè)重點(diǎn)村社，開(kāi)展金融知識、反假幣反詐騙宣傳及“清涼一夏”放電影、親子運動(dòng)會(huì )等活動(dòng)，吸引客戶(hù)參與。該分公司抓好分層經(jīng)營(yíng)，做好到期客戶(hù)和生日客戶(hù)提檔升級、流失客戶(hù)挽回，并指定專(zhuān)人負責高端客戶(hù)維護。溫州市郵政分公司深耕存量客戶(hù)，全面落實(shí)分崗管戶(hù)、分層維護、分群經(jīng)營(yíng)三項重點(diǎn)工作；以“勁增行動(dòng)”為抓手，實(shí)現村社獲客、項目獲客、線(xiàn)上獲客，確保增存增收。
山西省太原市郵政分公司堅持分層分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)，規定由網(wǎng)點(diǎn)負責價(jià)值客戶(hù)維護，實(shí)現低成本、高頻次的批量觸達；縣（區）分公司和網(wǎng)點(diǎn)共同維護VIP客戶(hù)，疊加個(gè)性化、名單制、周期性活動(dòng)；財富中心、縣（區）分公司和網(wǎng)點(diǎn)共同維護財富客戶(hù)，疊加高客禮、權益卡、私人定制等權益，實(shí)現靶向提升。該分公司建立長(cháng)效機制，持續優(yōu)化服務(wù)，強化數據支撐，實(shí)現社區和商貿客群的提升，2023年新增AUM59.9億元，新增儲蓄存款54.5億元，同比增長(cháng)52.86％。
青海省西寧市城西郵政分公司用好“存量?jì)r(jià)值提升清單”“新增價(jià)值客戶(hù)清單”“定期到期維護清單”三張清單，創(chuàng )新九宮格客戶(hù)信息細化模式，以MGM推動(dòng)建群拓圈工作落地；聚力社區共駐共建，深入推進(jìn)“網(wǎng)點(diǎn)+站點(diǎn)”建設，實(shí)現雙向引流獲客；每月走訪(fǎng)網(wǎng)點(diǎn)周邊居民區，提升客戶(hù)數量。
云南省曲靖市麒麟區東山鎮郵政營(yíng)業(yè)所發(fā)揮客運司機與村民接觸廣的優(yōu)勢，實(shí)現批量獲客。該營(yíng)業(yè)所還在公交車(chē)上布放郵政收款碼、布置定制座套，并通過(guò)抽獎、積分等活動(dòng)吸引客戶(hù)。
亮點(diǎn)2 聚焦重點(diǎn) 引流代發(fā)資金源頭活水
代發(fā)業(yè)務(wù)是金融拓客增存增收的“源頭活水”，集團公司聚焦九類(lèi)代發(fā)重點(diǎn)客群，郵銀協(xié)同創(chuàng )新金融產(chǎn)品，定期收集最佳實(shí)踐，營(yíng)造比學(xué)趕超氛圍。在跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間，全國郵政新增代發(fā)單位25448家，計劃完成率為181％。其中，山西、湖南、云南、遼寧、吉林等省郵政分公司的計劃完成率居全國郵政前5，11個(gè)省級單位新增代發(fā)單位超1000家，代發(fā)金額達4072億元，其中寧夏、青海、重慶、新疆、貴州等?。▍^、市）郵政分公司的計劃完成率居全國郵政前5。
山西省郵政分公司將代發(fā)業(yè)務(wù)列為重點(diǎn)發(fā)展項目之一，配套獎勵辦法，通過(guò)日通報、周例會(huì )、雙周會(huì )抓好過(guò)程管控；借助每日小課堂培訓代發(fā)業(yè)務(wù)操作流程、推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；在全省郵政范圍內推廣“臨汾安澤縣全員皆兵，全力支撐”“運城臨猗縣精準篩選，靶向營(yíng)銷(xiāo)”“運城平陸縣細化管控，緊抓不懈”等基層案例；建立全省郵政代發(fā)業(yè)務(wù)發(fā)展臺賬，持續跟蹤業(yè)務(wù)發(fā)展情況。專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間，該分公司新增代發(fā)客戶(hù)1413家，計劃完成率為499％，居全國郵政第1；代發(fā)金額達99億元，計劃完成率為107％。
浙江省郵政分公司全力推進(jìn)省級戰略合作項目，帶動(dòng)批量獲客。該分公司與中國鐵塔股份有限公司浙江省分公司簽訂戰略合作協(xié)議，成功開(kāi)發(fā)杭衢鐵路鐵塔項目，涉及總工程款2300余萬(wàn)元，代發(fā)金額為460萬(wàn)元；協(xié)同郵儲銀行浙江省分行成立信息對接群，確保項目高效落地?！耙话咽帧睊鞄涢_(kāi)展“維護三部曲”，即重要節日維護、日常維護、專(zhuān)人維護；多次與當地社保、住建局等部門(mén)對接，復制項目經(jīng)驗，開(kāi)發(fā)了衢麗鐵路第三項目分包商監管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和攀枝花市聚興勞務(wù)有限公司代發(fā)項目。寧波市郵政分公司落實(shí)專(zhuān)業(yè)聯(lián)動(dòng)、公私聯(lián)動(dòng)、場(chǎng)景聯(lián)動(dòng)、管控聯(lián)動(dòng)，專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間新增代發(fā)客戶(hù)301家。
湖南省張家界市郵政分公司實(shí)行項目制管理，成立市、縣兩級單位協(xié)同項目組，做好代發(fā)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護，分客施策制定專(zhuān)屬營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)方案，開(kāi)展“銷(xiāo)號制”營(yíng)銷(xiāo)；注重存量客戶(hù)的維護，開(kāi)展小而精的網(wǎng)點(diǎn)微沙龍活動(dòng)，用好“湘郵惠”平臺，安排專(zhuān)屬客戶(hù)經(jīng)理隨時(shí)解決客戶(hù)的問(wèn)題，守牢服務(wù)主陣地。
廣西壯族自治區南寧市郵政分公司以鏈式思維深挖合作供應商代發(fā)業(yè)務(wù)。該分公司組織各部門(mén)開(kāi)展合作供應商名單匯總和篩選，并進(jìn)行重點(diǎn)拜訪(fǎng)；金融業(yè)務(wù)部組建對公代發(fā)營(yíng)銷(xiāo)團隊，上門(mén)介紹綜合金融服務(wù)方案，并為客戶(hù)提供上門(mén)開(kāi)卡、系統支撐等服務(wù)。此外，該分公司參照財富客戶(hù)標準，做好代發(fā)單位的維系工作，積極邀約代發(fā)客戶(hù)參加網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)，制定代發(fā)客戶(hù)專(zhuān)屬權益。
四川省成都市龍泉驛區郵政分公司在得知政府征地信息后，迅速成立營(yíng)銷(xiāo)小組，對接代發(fā)村社，一戶(hù)一策上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)幫助二河村銷(xiāo)售滯銷(xiāo)臍橙、幫助梨花社區銷(xiāo)售草編制品，贏(yíng)得了百姓的信賴(lài)，實(shí)現資金留存。該分公司開(kāi)卡1500張、開(kāi)發(fā)郵生活會(huì )員2000戶(hù)，開(kāi)發(fā)手機銀行、快捷綁卡、短信客戶(hù)600余戶(hù)，代發(fā)資金1072萬(wàn)元，實(shí)現整村開(kāi)發(fā)。
河北省廊坊市永清縣韓村郵政營(yíng)業(yè)所抓好賑災款代發(fā)項目?？h分公司牽頭組建由市場(chǎng)部、金融部相關(guān)人員和營(yíng)業(yè)所全體員工組成的代發(fā)專(zhuān)項小組，多次與縣救災指揮部、韓村鄉政府、水務(wù)局等關(guān)鍵部門(mén)聯(lián)系，獲得緊急救助款項的代發(fā)資格。隨后，該營(yíng)業(yè)所擴大對接范圍，開(kāi)發(fā)了25個(gè)村的代發(fā)業(yè)務(wù)。發(fā)放過(guò)程中，該營(yíng)業(yè)所精心策劃執行，延長(cháng)營(yíng)業(yè)時(shí)間為受災客戶(hù)提供便利，提升客戶(hù)留存率，截至2024年1月代發(fā)金額達3.43億元。
亮點(diǎn)3 營(yíng)銷(xiāo)拓展 以卡為媒強場(chǎng)景促增存
一卡在手，權益全有。全國郵政代理金融強權益優(yōu)服務(wù)，針對青年客群、城市務(wù)工客群推廣閃光卡、美團卡、胖虎卡、新市民卡等權益卡種，依托豐富的權益活動(dòng)增強客戶(hù)黏性；針對社?？腿?，以專(zhuān)屬大額存單等產(chǎn)品，加強換發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)，提升社保資金留存；針對老年客群和未老客群，推出個(gè)人養老金開(kāi)戶(hù)禮、繳存禮等權益，持續推進(jìn)個(gè)人養老金業(yè)務(wù)發(fā)展。2023—2024跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間，閃光卡發(fā)卡139.2萬(wàn)張，美團卡發(fā)卡100.8萬(wàn)張，社?？òl(fā)卡251.2萬(wàn)張。截至今年3月底，全國郵政個(gè)人養老金賬戶(hù)累計結存283.5萬(wàn)戶(hù)，跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)期間，預約開(kāi)戶(hù)26.1萬(wàn)戶(hù)。
山西省晉城市郵政分公司積極做好個(gè)人養老金賬戶(hù)預約，截至3月底，累計發(fā)展個(gè)人養老金賬戶(hù)7.7萬(wàn)戶(hù)，計劃完成率為104％，居全國郵政第1位。該分公司高度重視，制定獎勵措施和培訓支撐方案，在總部成本費用補貼的基礎上追加獎勵，充分調動(dòng)員工發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性；市、縣單位負責人發(fā)揮“首席營(yíng)銷(xiāo)官”作用，采取“存量+新客”“網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷(xiāo)+外拓上門(mén)”“單個(gè)開(kāi)戶(hù)+批量開(kāi)戶(hù)”“線(xiàn)下走訪(fǎng)+線(xiàn)上微信、朋友圈”四個(gè)相結合的方式開(kāi)拓市場(chǎng)；以農村為突破口，開(kāi)展“村社戶(hù)企店”走訪(fǎng)，開(kāi)發(fā)個(gè)人養老金賬戶(hù)4.5萬(wàn)戶(hù)。
湖南省衡陽(yáng)市郵政分公司加強新客發(fā)卡、綁卡及網(wǎng)金業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現源頭獲客。提高員工對新開(kāi)卡客戶(hù)異常數據分析能力，按照合規要求動(dòng)作執行開(kāi)卡流程。以權益卡及定制卡（如閃光卡等青年卡種）吸引年輕客戶(hù)。加強對政企、學(xué)校、衛生院等單位的開(kāi)發(fā)，開(kāi)通線(xiàn)上服務(wù)，利用商戶(hù)結算服務(wù)開(kāi)發(fā)空白商戶(hù)。
河北省保定市郵政分公司推行領(lǐng)導班子包片、職能人員包點(diǎn)的“雙包”幫扶機制，充實(shí)基層營(yíng)銷(xiāo)力量；明確工作目標、任務(wù)分配和獎懲措施，每日在微信群內通報各網(wǎng)點(diǎn)換發(fā)工作進(jìn)度；制作三代社?？ㄐ麄鱄5、短信模板，利用微信、CRM系統，向重點(diǎn)目標客群宣傳營(yíng)銷(xiāo)；與社區黨支部共建，通過(guò)走訪(fǎng)和開(kāi)展活動(dòng)，實(shí)現源頭獲客；開(kāi)通專(zhuān)屬服務(wù)窗口，利用社?？磿r(shí)制卡機，實(shí)現社?？⒌瓤扇??？缒甓葘?zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)期間，保定市分公司發(fā)放第三代社?？?166張，沉淀儲蓄存款2180萬(wàn)元，提升資產(chǎn)9450萬(wàn)元。
陜西省銅川市郵政分公司積極探索金融生態(tài)圈，多渠道打造金融場(chǎng)景化經(jīng)營(yíng)模式。在銅川第五中學(xué)搭建“智慧食堂”生態(tài)場(chǎng)景，實(shí)現一次觸達—多產(chǎn)品開(kāi)發(fā)—全產(chǎn)品鏈體系的批量拓客。截至2023年9月，該分公司累計開(kāi)卡2656張，綁卡2362張，開(kāi)發(fā)手機銀行客戶(hù)186戶(hù)、郵生活會(huì )員2362戶(hù)。
四川省宜賓市郵政分公司將“智慧校園+智慧食堂”與第三代社?？ㄉ壍摹伴W付”和NFC功能完美結合，實(shí)現從幼兒園到大學(xué)都使用一張卡片，并同步關(guān)聯(lián)門(mén)禁、食堂等場(chǎng)景，實(shí)現校園內“社保一卡通”。該分公司在筠連縣職業(yè)技術(shù)學(xué)校成功打造“智慧校園”“智慧食堂”及“社?？ㄒ豢ㄍā眻?chǎng)景，截至2023年12月，該分公司為該校325名教職員工更換第三代社?？?，發(fā)放社?？?000余張，并與學(xué)校簽訂代發(fā)協(xié)議。
吉林省長(cháng)春市農安縣哈拉海郵政營(yíng)業(yè)所通過(guò)村社關(guān)鍵人獲取村民信息，以各種抽獎活動(dòng)和路演吸引客戶(hù)開(kāi)卡，并做好二次邀約，結合廳堂擲飛鏢、趣味問(wèn)答等活動(dòng)，提升客戶(hù)廳堂體驗，完成從新客戶(hù)到老客戶(hù)再到活躍客戶(hù)的提升。（策劃：連耀山 執行：卜雪萍 徐廣存 郭乃津 范峻川 焦麗斯 陳微微 徐凱 黎博 李越）